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警惕洗钱风险 共筑金融安全
合利宝支付科技 2022-11-08 17:59

  洗钱(Money Laundering)是一个金融行业专业术语,是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。在20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机,开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时,他将非法所得的赃款加入其中,再向税务局申报纳税,税后赃款就全部成了他的合法收入,这就是"洗钱"一词来历。

  作为普通老百姓,我们觉得洗钱这个违法活动离我们很遥远,似乎与我们关系不大。但实际上,随着经济交往的日益频繁,大家越来越多的使用银行卡或支付账户的进行支付活动,这一趋势为犯罪分子洗钱活动提供了很大的活动空间,洗钱活动可以说一直暗自潜伏在我们日常生活的身边。

  作为普通老百姓或普通的商家,我们如何远离洗钱陷阱呢?

  1、选择安全可靠的金融机构、支付机构办理支付业务

  合法的金融机构或支付机构,处于人民银行等国家机构的合规监管下,严格履行反洗钱义务,用户或商户的的资金安全和信息安全有保障。我们日常工作生活中如涉及到选择金融支付服务的时候,要选择国家正式认证、信誉良好、安全可靠、严格履行反洗钱义务的公司。

  2、积极配合金融机构、支付机构进行企业或个人身份信息核验

  在向金融机构或支付机构办理支付或账户业务时,应积极配合金融机构或支付机构的规范要求,及时提供身份证件,营业执照,认真阅读相关协议条款,如实填写相关信息,积极配合金融机构或支付机构进行面对面或远程的身份确认。身份证件或营业执照变更信息的,也应及时通知金融机构和支付机构进行更新,确保身份信息的一致有效。

  3、不要贪图小利,切勿随意泄露个人信息

  为了自己资金和账户的安全,避免自己的信息被不法分子利用,日常生活中不要贪图一时的小利,向其他人出租、出借自己的身份证件,更不要出租出借自己的银行账户或支付账户,这样才能避免成为犯罪分子洗钱活动的“帮凶”。

  4、不要轻信他人,不要用自己的账户替他人收款、转账

  通过使用他人银行卡进行收款和转账,是境内犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的账户或公司的账户为他人进行收款和转账,往往会成为洗钱犯罪分子的帮凶。一旦发生洗钱,往往会影响自己账户的正常使用,并将承担相应的法律责任。

  在这里,再次郑重提示大家,《中华人民共和国反洗钱法》规定,反洗钱是每个公民的义务,一旦发现有人洗钱及相关犯罪线索,请大家一定要及时向公安机关、金融机构或支付机构的反洗钱部门报告。

  让我们警惕洗钱风险,共筑金融安全!


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