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反洗钱小课堂 | 《反洗钱法》小案例
合利宝支付科技 2022-05-15 03:36

  《中华人民共和国反洗钱法》已由第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自2007年1月1日起施行。《反洗钱法》分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章,共三十七条。这部法律的颁布实施,对于预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪,有着非常重要的作用。下面给大家分享几个典型案例:

  案例一四川宜宾周某乙毒品洗钱案

  基本案情:

  该案是四川省宜宾市公安局调查余某、周某甲等人走私、贩卖、运输毒品案件中发现的洗钱线索。2012年8月,四川省宜宾市中级人民法院依照《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第三百四十七条判余某、周某甲等人犯“走私、贩卖、运输、制造毒品罪”;依照《刑法》第一百九十一条判周某乙因清洗毒资270万元犯洗钱罪,判处有期徒刑6年,并处罚金人民币15万元。

  洗钱手法:

  一是提供银行账户,办理定期存款。周某乙提供本人银行卡账户供余某、周某甲存取资金使用,同时以自己的名义为余某、周某甲办理定期存款。代其保管资金,掩饰资金真实来源。二是现金携带出境。周某乙接到周某甲的通知后将款项转到刘某银行账户,再由刘某取现带到缅甸交余某和周某甲,协助其转移毒资。三是买房买车。周某乙以自己的名义为余某、周某甲购买门面、住宅及车辆,转换非法所得,使非法所得财产合法化。

  案例二广西梧州岺某桂涉黑洗钱案

  基本案情:

  2012年11月13日,广西壮族自治区梧州市公安局对岑某意等63人以涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪立案侦查。在侦查过程中,梧州市公安局商请中国人民银行梧州市中心支行从资金交易方面协助认定犯罪性质。经查,从2010年开始,以岑某意为首的黑社会性质组织通过开设赌场、放高利贷、敲诈勒索等违法犯罪活动获取高额收益。为使收益合法化,岑某意安排其弟岑某桂统一管理。岑某桂明知财产性质,仍以其个人名义在多家银行开设专门账户进行管理,并试图通过投资砖厂、松脂等生意将犯罪所得合法化。2014年10月27日,广西壮族自治区高级人民法院二审依据《刑法》第一百九十一条第一款判决岑某桂犯洗钱罪,判处有期徒刑5年,并处罚金人民币100万元。

  洗钱手法:

  一是利用现金洗钱。2011年1月至2012年5月,岑某桂帮助其兄岑某意管理开设赌场、放高利贷的收益,平均每天至少去岑某意出租屋领取现金一次,每次几万元到十几万元不等,需要使用时再由岑某桂提供现金。二是利用银行账户洗钱。岑某桂在多家银行开设账户,为岑某意保管非法收入,累计涉及现金600万余元,并向梁某等账户转账40万元用于投资。三是利用投资洗钱。梁某协助岑某意以其个人名义将资金投资到松脂、林木、砖厂等行业做生意,由岑某桂负责公司财务,进行现金交接及银行转账。

  案例三贵州都匀“12.29”特大电信诈骗洗钱案

  基本案情:

  2015年底,贵州省公安厅接到贵州都匀经济开发区建设区报案,称单位账户中1.17亿元资金“不翼而飞”,财务主管兼出纳杨某失联。经初步研判,该案疑似电信诈骗,且由于资金性质特殊、单笔诈骗金额巨大,被公安部列为部督案件。在案件侦查过程中,公安机关分赴26个省市和多个境外地区开展调查取证和抓捕工作。期间,中国人民银行贵阳中心支行接到资金协查申请,迅速组织省内相关银行协查、止付和冻结涉案账户,同时向中国人民银行反洗钱局和反洗钱监测分析中心汇报,请求协查省外涉案账户。

  经查,该案系杨某遭受以中国台湾籍人员为骨干成员的电信诈骗,在几天内将单位巨额资金转入诈骗分子指定账户。公安机关于2016年4月侦破该案。共抓获犯罪嫌疑人67名,其中中国台湾籍人员13名,冻结涉案银行卡9942张,涉及资金上亿。

  洗钱手法:

  诈骗集团将诈骗所得资金迅速拆分转移,洗钱特征明显。2015年12月22日至26日短短几天内,被骗单位2个对公账户1.17亿元资金先后被转至67个一级账户、204个二级账户、6573个四级账户、127个五级账户;最后通过跨境转账至中国台湾,并在台湾地区取现。这些转账几乎都是通过网上银行业务完成。

  案例四湖南省张家界市“1.8”特大跨国网络赌博洗钱案

  基本案情:

  2012年12月初,某商业银行张家界分行监测到王某账户在休眠1年后突然启用,交易活跃,且频繁收付相邻同一地区同一银行机构黎某等人账户资金,即将该情况报告中国人民银行当地分支机构。中国人民银行经核查和研判,将此线索以涉嫌洗钱犯罪移交该市公安部门。张家界市公安局最终历时两年侦破该案。该案涉案资金近20亿元,其中冻结涉案账户500余个,冻结涉案资金2400余万元,暂扣涉案资金近4000万元。涉案人员林某被判处开设赌场罪,胡某被判处掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

  洗钱手法:

  一是利用他人证件开立银行账户。借用亲友或盗用他人证件开立个人银行结算账户,隐瞒账户实际控制人员的身份信息,转移非法所得。

  二是境外操控境内网银账户,规避交易监测。本案中所有涉案个人银行结算账户均开通网上银行业务,由林某安排专人在境外登录网上银行操控境内个人账户,其交易时间集中在金融机构非正常营业时间,规避金融机构的柜面监督和实时监测。

  三是跨区域快速转账,混淆资金来源。涉案人员在开立的账户间频繁进行跨区域资金划转,通过分散转入、集中转出和集中转入、分散转出的划转方式,最终达到混淆归集账户资金来源真实性的目的。

  四是成立公司,掩饰非法所得。林某以其弟妹和朋友的名义成立了2家科技公司和1家投资公司,将赌博赢得的赌资作为公司的合法收入、以掩饰非法所得。

  五是大量购买彩票。林某授意胡某、夏某等人使用赌博赢取的1.3亿元赌资购买彩票,漂洗非法所得。


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