4月22号中国人民银行网站发布了人民银行长沙中心支行行政处罚信息公示表。

其中，人民银行长沙中心支行行政处罚信息公示表（长银罚字〔2023〕第3号）显示：

广州合利宝支付科技有限公司湖南分公司存在九项违法行为类型被央行处罚。

违法行为类型：

1.未按规定建立风险评级、收单外包业务管理、特约商户档案管理制度；

2.未按规定落实特约商户实名制度；

3.未按规定开展特约商户巡检；

4.未按规定开展特约商户培训；

5.为入网时间少于90日的特约商户提供T 0资金结算服务；

6.单位特约商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户；

7.变造交易；

8.未限制商户违规移机使用受理终端；

9.未按规定报告外包服务机构情况。

行政处罚内容：

限期改正，给予警告，没收违法所得11750.01元,并处70万元罚款。

需要注意的是，去年合利宝曾多次被央行处罚。

1月9日，广州合利宝支付科技有限公司黑龙江分公司违反《银行结算卡收单业务管理办法》，被罚款8万元。

1月22日，广州合利宝支付科技有限公司因违反支付结算管理规定，合计罚款81.61万元。

11月21日，广州合利宝支付科技有限公司新疆分公司因未使用特约同名单位结算账户等合利宝pos机被罚款合利宝pos机被罚款，被罚款7万元。

12月6日，合利宝黑龙江分公司因存在未按规定保存客户身份资料和交易记录的违法行为，被罚款20万元。

合利宝作为支付科技赋能平台，成立于2013年7月19日，总部位于广州珠江新城。目前拥有中国人民银行颁发的全业务《支付业务许可证》。业务类型包含互联网和移动电话支付、银行结算卡收单业务（覆盖全国）。具有跨境人民币业务资质，是国内领先的第三方支付机构。

合利宝也是中国支付清算协会理事、中国支付清算协会网络支付应用工作委员会、中国支付清算协会金融科技专业委员会的成员单位。

合利宝隶属于上市公司仁东控股（股票代码：002647.SZ），是其生态圈的核心一环。

仁东控股业务涵盖第三方支付（跨境支付）、普惠金融、供应链、保理、资产管理等创新金融业务。

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