2018年12月至2019年4月，被告刘某（已判刑）以非法占有为目的，多次以购买手机为由骗取某消费金融公司贷款。谭某明知刘某贷款为金融诈骗犯罪所得，仍通过转账方式协助刘某将骗取的贷款转移。谭某利用其经营的手机店银行账户，协助刘某多次转账57335元，从中获利5716元。

2018年12月至2019年4月，刘某虚构分期购买手机业务，以马某某等人身份信息在谭某经营的中卫市某手机店申请分期贷款，骗取某消费金融有限公司贷款，贷款发放至谭某经营的手机店账户后，谭某多次将刘某骗取的贷款57335元通过微信转账等网络支付方式转给刘某，并从中获利5716元。

2021年11月，宁夏某市公安局以谭某涉嫌洗钱罪进行立案调查，2022年5月移送市人民检察院审查公诉。2022年5月24日，市人民法院一审判决：谭某犯洗钱罪，判有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金人民币6千元。依法追缴被告谭某违法所得人民币5716元，上缴国库。在法定上诉期限内，谭某未提起上诉，判决书于2022年6月7日正式生效。

（一）推动相关嫌疑人以洗钱罪立案侦查，保障人民群众财产安全。

谭某是刘某的朋友，其明知刘某钱款为金融诈骗犯罪所得。对其掩饰、隐瞒资金的来源和性质属于金融诈骗犯罪所得有明确的认识，仍通过转账方式，利用自己手机店账户中转，协助刘某将骗取的贷款转移。属于《刑法》第191条洗钱罪第一款第（一）、（三）项规定的情节，被判处有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金6千元。对谭某以洗钱罪立案侦查，有效斩断了上游犯罪分子的资金通道，追缴和没收了上游违法犯罪所得，保障了广大人民群众的财产安全。

（二）作为普通老百姓，如何防范成为洗钱犯罪的工具人？

1.普法知法学法，增强警惕性，远离犯罪分子，避免掉入洗钱犯罪陷阱。

2.保护好个人信息，不要出租、出借、出卖自己的身份证件，银行账户、微信账户、支付宝账户等支付结算账户。

3.不要用自己的支付结算账户为他人接收、转移资金，更不要为他人多次提现、存现。

4.不要配合他人，通过非正规渠道或采取非常态交易方式进行典当、租赁、买卖、投资、交易虚拟币等行为。

5.不要替他人跨境转移资产。

6.不要为他人注册皮包公司等。